Nous aidons les personnes et les familles, dont les objectifs personnels et professionnels sont multiples, à gérer proactivement l’évolution de leur situation financière.
Préretraités et retraités
Vous avez passé votre vie professionnelle à bâtir le patrimoine de votre famille. À l’approche du passage à la retraite, vous devez également changer votre manière de gérer vos actifs. Poursuivre la croissance de votre avoir net, tout en le mettant à l’abri de la volatilité des marchés devient de plus en plus important puisque votre revenu sera tiré de votre épargne-retraite. Nous vous aiderons à bâtir un plan qui vous permettra d’avoir le mode de vie que vous souhaitez à la retraite et de soutenir à long terme les personnes et les causes qui vous sont chères.
Propriétaires d’entreprise et entrepreneurs
Du démarrage, à la restructuration et finalement à la vente, nous travaillons avec les propriétaires d’entreprise et les entrepreneurs de différents secteurs afin de créer et de protéger la valeur de leur entreprise. Nous vous aiderons à utiliser cette valeur pour conserver votre mode de vie, maintenant et à la retraite, en veillant à ce que l’entreprise que vous avez travaillé si fort à bâtir continue de travailler pour vous.
Cadres supérieurs
À mesure que vous avez gravi les échelons, votre situation financière a probablement aussi gagné en complexité puisqu’elle englobe peut-être des avoirs dans divers régimes de retraite, des programmes d’encouragement à court et à long terme et des avantages imposables. Et votre déclaration de revenus n’est certainement plus aussi simple. Or comme nous sommes des spécialistes du domaine, nous pouvons vous mettre sur la bonne voie d’une retraite confortable et accentuer vos chances d’atteindre d’autres objectifs financiers. Notre équipe soutenue par une équipe de spécialistes chevronnés peut vous montrer le chemin à suivre.
Familles
Notre approche multigénérationnelle pour la gestion de patrimoine familial permet de guider les clients vers la manière la plus fiscalement avantageuse de transférer des actifs et d’aider la prochaine génération à comprendre les conséquences possibles d’une fortune soudaine (à la suite d’un héritage par exemple) et à s’y préparer. Nous nous alignerons sur vos objectifs et vos attentes en plus de veiller à répondre aux besoins de planification de patrimoine de tous les membres de la famille.
Familles d’agriculteurs
Les changements dans la politique gouvernementale, la concurrence mondiale, la difficulté à obtenir du financement et la volatilité des prix ne sont que quelques-uns des défis auxquels vous pourriez être confrontés en tant que famille d’agriculteurs. Ces problèmes peuvent être moins lourds à porter si vous pouvez compter sur une équipe qui prend en charge l’ensemble de vos besoins de gestion de patrimoine et vous permet de vous concentrer sur votre entreprise. Notre équipe peut vous aider à faire fructifier et à protéger votre patrimoine, grâce à notre expérience dans des domaines comme la gestion des placements, la planification fiscale et successorale, la planification de la relève d’entreprise et les stratégies d’assurance vie et des entreprises, et grâce à d’autres outils destinés à vous simplifier la vie.